Framework · EU-AML-VO
EU-AML-Paket — der neue Standard für Geldwäscheprävention.
AMLR, AMLD6 und AMLA schaffen einen einheitlichen EU-Rechtsrahmen für AML/CFT. Was heute noch GwG ist, wird morgen direkt geltendes EU-Recht.
Was Sie über das EU-AML-Paket wissen müssen
Drei Rechtsakte, ein einheitlicher EU-Rahmen — und erhebliche Verschärfungen gegenüber dem GwG.
01
Das EU-AML-Paket
Das EU-AML-Paket besteht aus drei Rechtsakten, die gemeinsam den neuen europäischen Rahmen für Geldwäscheprävention bilden.
- ■AMLR (Anti-Money Laundering Regulation): direkt geltendes EU-Recht
- ■AMLD6 (6. Geldwäscherichtlinie): nationale Umsetzungspflicht
- ■AMLA: neue EU-Aufsichtsbehörde mit direkten Aufsichtsbefugnissen
- ■Vollständige Anwendung ab 2027 — Vorbereitung beginnt jetzt
02
Wen betrifft es?
Alle Verpflichteten nach bisherigem GwG — und darüber hinaus neue Kategorien, die erstmals EU-weit erfasst werden.
- ■Kreditinstitute und Zahlungsdienstleister
- ■Krypto-Asset-Service-Provider (CASPs) erstmals vollständig erfasst
- ■Versicherungsunternehmen und Finanzberater
- ■Immobilienmakler, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer
03
Kernpflichten & Änderungen
AMLR harmonisiert die Sorgfaltspflichten EU-weit — mit deutlich verschärften Anforderungen gegenüber dem bisherigen GwG.
- ■Risikobasierte Sorgfaltspflichten (CDD/EDD) einheitlich EU-weit
- ■Wirtschaftlich Berechtigte: neue Transparenzpflichten
- ■Schwellenwerte für Barzahlungen: EU-weit 10.000 EUR
- ■Direkte AMLA-Aufsicht über die risikoreichsten Institute
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Sind Ihre AML-Policies auf die neuen EU-Anforderungen ausgerichtet?
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- ■GwG-Policies auf AMLR-Anforderungen mappen
- ■CDD/EDD-Prozesse lückenlos dokumentieren
- ■Bereitschaft für AMLA-Aufsicht sicherstellen
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